Droit des antiquaires et vente de sabres en ligne : obligations de vérification d'identité dans les transactions à distance

Pourquoi les transactions de sabres japonais d'occasion relèvent de la réglementation sur le « commerce des antiquaires »

Les sabres japonais sont des objets d'art et, dans la plupart des cas, ils sont achetés et vendus comme des « biens d'occasion ». Bien que l'achat d'un sabre nouvellement forgé directement auprès d'un forgeron n'en constitue pas un bien d'occasion, toute entreprise qui acquiert un sabre ayant changé de mains entre un particulier ou un marchand, ou le revend à une autre partie, doit posséder une licence de « marchand d'antiquités » en vertu de la Loi sur le commerce des antiquaires. Les sabres japonais entrent dans la catégorie des biens artistiques des classifications d'antiquités définies par la loi, et des obligations strictes de tenue de registres de transactions sont imposées pour prévenir la circulation d'articles volés et la monétisation non autorisée.

À mesure que le commerce de sabres en ligne s'est développé, la portée d'application de la Loi sur le commerce des antiquaires a été reconsidérée. Dans les transactions en face à face, on peut simplement demander à l'autre partie de présenter un permis de conduire ou une carte My Number et le vérifier sur place. Cependant, dans les transactions en ligne où vendeur et acheteur ne se rencontrent pas en personne, comme dans le commerce électronique de sabres, on doit suivre les procédures de vérification pour les transactions sans face à face stipulées par la loi. La difficulté dans la pratique de ce domaine provient du fait que le bon sens des transactions en face à face ne peut pas simplement être transféré aux cadres en ligne.

Trois méthodes de vérification d'identité requises pour les transactions sans face à face

Le Règlement d'application de la Loi sur le commerce des antiquaires limite les méthodes acceptables de vérification d'identité dans les transactions sans face à face à plusieurs types spécifiques. Les trois principaux sont les suivants.

1. La méthode du courrier recommandé — effectuer le paiement et la livraison des biens par un service postal que seul le destinataire prévu peut recevoir, et s'appuyer sur les procédures de vérification de l'exploitant du service postal pour confirmer l'identité de la personne.
2. Une combinaison de courrier sans redirection et de documents de vérification d'identité — recevoir des documents publics tels qu'une copie d'un certificat de résidence de l'autre partie, envoyer du courrier sans redirection à l'adresse indiquée dans ce document, et confirmer l'existence et la résidence réelle de la personne par sa livraison.
3. Virement bancaire à un compte au nom de la personne — recevoir des copies de documents de certificat de résidence et conclure un contrat de virement du paiement vers un compte de dépôt au nom indiqué dans ce document, en confirmant que le nom du compte correspond aux informations déclarées.

Une caractéristique commune de toutes ces méthodes est que l'envoi simple d'une image d'un document d'identité n'est pas suffisant. De plus en plus d'exploitants commerciaux adoptent des méthodes de vérification en ligne via la soumission d'images, connues sous le nom d'eKYC, mais ceci n'est reconnu comme un moyen de vérification valide que s'il respecte les exigences stipulées dans le règlement d'application — telles que photographier le document de vérification d'identité de manière à montrer son épaisseur et ses caractéristiques distinctives, et recouper avec une photographie du visage. Quel que soit le type de document, il existe également une obligation de conserver les registres de la vérification pour une certaine période.

Risques et impact sur l'industrie de la négligence de la vérification d'identité

Les sabres japonais, étant des objets d'art de grande valeur, sont des marchandises où les articles volés glissent facilement sur le marché déguisés en biens à origines douteuses. Les transactions effectuées avec une vérification d'identité purement formelle ou avec omission de la vérification d'identité non seulement augmentent le risque d'être exploitées comme voie de conversion d'articles volés en espèces, mais peuvent également résulter en une annulation de la licence commerciale de l'exploitant ou des pénalités.

Pour les marchands spécialisés en sabres, la vérification d'identité n'est pas simplement une question de conformité légale, mais aussi un mécanisme pour assurer que le partenaire commercial est le véritable propriétaire légitime et pour protéger la provenance de chaque sabre que l'acheteur reçoit. Disposer de systèmes pour tracer les sabres volés à partir des registres de transactions lorsqu'ils sont découverts devient une mesure de la crédibilité de l'ensemble de l'industrie. Ces dernières années, la circulation internationale d'objets d'art et d'antiquités a augmenté, et il existe une tendance croissante à éviter les sabres dont la provenance ne peut pas être tracée également sur les marchés étrangers.

Enregistrement dans le registre des antiquités requis parallèlement à la vérification d'identité

Les obligations imposées par la Loi sur le commerce des antiquaires aux marchands d'antiquités ne s'arrêtent pas à la seule vérification d'identité. Les marchands doivent également enregistrer dans le registre des antiquités le nom, l'adresse, l'occupation et l'âge de l'autre partie, la date de la transaction, les caractéristiques de l'article antique et d'autres détails avec chaque transaction et conserver les registres pour une certaine période. Ce n'est pas simplement une question de gestion interne, mais aussi un système qui sert d'indice important lorsque la police enquête sur les itinéraires de distribution des articles volés.

Les sabres japonais sont des antiquités qui sont faciles à identifier comme des articles individuels en fonction de leurs inscriptions, formes et montures. Plus les entrées du registre sont précises, plus il devient facile de tracer un sabre lorsque le vol ou la circulation illégale est découverte. Bien que les transactions en ligne aient l'avantage que les registres de transactions sont automatiquement conservés dans le système, des cas peuvent survenir où le contenu enregistré reste simplement une liste de champs d'entrée formels et n'est pas lié au processus de vérification d'identité réel. Concevoir la mise en œuvre de la vérification d'identité et l'enregistrement dans le registre comme une procédure intégrée devient la clé pour maintenir l'efficacité du système.

Systèmes soutenant l'intégrité du marché en ligne des sabres

À mesure que les transactions en ligne de sabres s'étendent, la pratique de vérification d'identité est un domaine qui continuera à nécessiter une plus grande sophistication à l'avenir. Les options pour les méthodes de vérification sans face à face avec une certitude égale ou supérieure aux interactions en face à face — telles que la vérification par lecture de la puce IC de la carte My Number ou les méthodes de vérification utilisant les services d'authentification personnelle officiels — se développent année après année.

Du point de vue des acheteurs de sabres, vérifier le numéro de licence de marchand d'antiquités et le système de vérification d'identité d'un partenaire commercial devient un indice pratique pour distinguer les exploitants commerciaux avec lesquels on peut effectuer des transactions en confiance. Le fait que la Loi sur le commerce des antiquaires, apparemment un règlement banal à première vue, forme en réalité la fondation pour protéger la valeur et la provenance des sabres japonais en tant qu'œuvres d'art est étonnamment peu connu. Lors de la recherche de sabres en ligne, il serait judicieux d'utiliser la présence ou l'absence d'un numéro de licence de marchand d'antiquités affiché comme point de référence initial pour mesurer la fiabilité.