Commerce en ligne de nihontō et Secondhand Articles Dealer Act — pratique des obligations de vérification d'identité dans les transactions sans face-à-face

Pourquoi la vente de nihontō d'occasion relève-t-elle du « commerce d'articles d'occasion » ?

Le nihontō est à la fois une œuvre d'art et, dans la plupart des cas, une pièce vendue en tant qu'« article d'occasion ». L'achat d'une lame nouvelle directement auprès d'un tōshō ne constitue pas un article d'occasion, mais toute activité consistant à racheter ou à revendre à des tiers un nihontō ayant déjà appartenu à un particulier ou à un professionnel est soumise à l'obligation d'obtenir une licence de « marchand d'articles d'occasion » au titre de la Secondhand Articles Dealer Act. Le nihontō entre dans la catégorie des œuvres d'art parmi les articles d'occasion définis par cette loi, et est soumis à de strictes obligations d'enregistrement des transactions afin de prévenir la circulation d'objets volés et les opérations de conversion frauduleuse.

Avec l'essor de la vente de nihontō sur Internet, le champ d'application de la Secondhand Articles Dealer Act a de nouveau retenu l'attention. Dans le cas d'une vente en face à face, il suffit de demander à l'autre partie de présenter son permis de conduire ou sa carte My Number et de procéder à la vérification sur place. Mais dans le cadre d'une transaction en ligne où le vendeur et l'acheteur ne se rencontrent pas, comme c'est le cas dans le commerce électronique de nihontō, il faut impérativement suivre les procédures de vérification pour les transactions sans face-à-face telles que définies par cette loi. Le fait que les pratiques habituelles des transactions en face à face ne puissent pas être directement appliquées à l'environnement en ligne est ce qui rend la pratique dans ce domaine difficile.

Les 3 méthodes de vérification d'identité obligatoires dans les transactions sans face-à-face

Le règlement d'application de la Secondhand Articles Dealer Act limite les méthodes de vérification d'identité autorisées pour les transactions sans face-à-face à plusieurs catégories. Les trois principales sont les suivantes.

1. La méthode utilisant le service de courrier à remise exclusive au destinataire — le paiement ou la remise de la marchandise est effectué via un service postal dont seul le destinataire lui-même peut réceptionner l'envoi, et la vérification de l'identité est confiée à la procédure de confirmation de l'opérateur postal.
2. La combinaison du courrier sans réexpédition et de documents d'identité — on reçoit de l'autre partie un document officiel tel qu'une copie du registre de résidence, puis on lui envoie un courrier traité comme non-réexpédiable à l'adresse indiquée sur ce document, et l'on vérifie la réalité de l'existence et du domicile selon que l'envoi parvient effectivement ou non.
3. Le virement sur un compte bancaire au nom du titulaire — on reçoit une copie du registre de résidence, on conclut un contrat prévoyant de virer le paiement sur un compte d'épargne ou de dépôt au nom indiqué sur ce document, puis on vérifie la concordance entre le titulaire du compte et les informations déclarées.

La caractéristique commune à toutes ces méthodes est qu'il ne suffit pas de recevoir simplement une image d'une pièce d'identité. Le nombre d'opérateurs adoptant une vérification entièrement en ligne par envoi d'images, connue sous le nom d'eKYC, est en augmentation, mais cette méthode n'est reconnue comme un moyen de vérification valide qu'à condition de satisfaire aux exigences définies par le règlement d'application — photographie permettant de percevoir l'épaisseur et les caractéristiques du document d'identité, comparaison avec la photo d'identité, etc. Quelle que soit la nature du document, l'obligation de conserver les enregistrements de vérification pendant une certaine période est également imposée.

Risques liés à l'omission de la vérification d'identité et impact sur le secteur

En tant qu'œuvre d'art de grande valeur, le nihontō est également un article dans lequel des pièces volées peuvent facilement s'infiltrer sur le marché sous couvert de produits « avec antécédents ». Les transactions dans lesquelles la vérification d'identité est effectuée de manière purement formelle ou omise non seulement accroissent le risque d'être exploitées comme voie de conversion frauduleuse d'objets volés, mais peuvent également exposer l'opérateur lui-même à la révocation de sa licence d'exploitation ou à des sanctions.

Pour un spécialiste en nihontō, la vérification d'identité n'est pas seulement une procédure de conformité réglementaire, mais aussi un mécanisme garantissant que l'autre partie est bien le propriétaire légitime et protégeant ainsi la provenance de chaque lame que l'acheteur acquiert. Le fait de disposer d'un système permettant de retracer les lames volées à partir des enregistrements de transactions lorsqu'elles sont retrouvées constitue un indicateur de la fiabilité de l'ensemble du secteur. Ces dernières années, la circulation internationale des œuvres d'art et des antiquités s'est également accrue, et la tendance à éviter les nihontō dont la provenance ne peut être retracée se renforce sur les marchés étrangers également.

La tenue du registre des articles d'occasion, exigée conjointement à la vérification d'identité

Les obligations imposées aux marchands d'articles d'occasion par la Secondhand Articles Dealer Act ne se limitent pas à la vérification d'identité. À chaque transaction, il est également obligatoire d'inscrire dans le registre des articles d'occasion le nom, l'adresse, la profession et l'âge de l'autre partie, la date de la transaction, les caractéristiques de l'article d'occasion, etc., et de conserver ces enregistrements pendant une certaine période. Il ne s'agit pas seulement d'une question de gestion interne, mais aussi d'un mécanisme fournissant des indices importants lors des enquêtes policières sur les circuits de distribution des objets volés.

Le nihontō est un article d'occasion dont l'exemplaire individuel est facile à identifier grâce au mei, à la forme et aux caractéristiques du koshirae, et plus les inscriptions dans le registre sont précises, plus il est aisé de retracer la pièce lorsqu'un vol ou une distribution frauduleuse est découvert. Dans les transactions en ligne, si l'avantage est que les enregistrements de transactions sont conservés automatiquement dans le système, il peut également arriver que le contenu inscrit se limite à une liste d'entrées formelles et ne soit pas lié au processus réel de vérification d'identité. Concevoir la mise en œuvre de la vérification d'identité et l'inscription dans le registre comme une procédure intégrée est la clé pour maintenir l'efficacité du système.

Les mécanismes soutenant la santé du marché en ligne du nihontō

Dans un contexte d'expansion des transactions en ligne de nihontō, la pratique de la vérification d'identité est un domaine qui continuera à nécessiter des affinements. Les options de vérification sans face-à-face offrant une fiabilité égale ou supérieure à celle des vérifications en personne se multiplient chaque année, notamment la vérification par lecture de la puce IC de la carte My Number et les méthodes de vérification utilisant des services publics d'authentification personnelle.

Du point de vue de l'acheteur de nihontō, vérifier le numéro de licence de marchand d'articles d'occasion et le système de vérification d'identité de son interlocuteur constitue un indice pratique pour distinguer les opérateurs avec lesquels on peut traiter en toute confiance. Le fait que la Secondhand Articles Dealer Act, une réglementation qui paraît à première vue peu spectaculaire, soit en réalité le fondement de la protection de la valeur et de la provenance du nihontō en tant qu'œuvre d'art est étonnamment peu connu. Lorsqu'on recherche un nihontō en ligne, il serait judicieux de prendre la présence ou l'absence d'un numéro de licence de marchand d'articles d'occasion affiché comme premier critère pour évaluer la fiabilité.